2021青岛信息化优秀解决方案评选活动

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鹰眼360智能风险监控平台解决方案

注册地所在区市:崂山区

申报单位简介

青岛银行股份有限公司成立于1996年11月,为山东首家主板上市银行、全国第二家“A+H”股上市城商行。 本行连续三年跻身世界银行300强;四度荣登“亚洲品牌500强”“中国500最具价值品牌”榜;五度荣膺“五星钻石奖”;十次蝉联《金融时报》金龙奖;2019年问鼎《亚洲银行家》“年度商业银行理财产品”奖,2020年荣获 “最佳联名信用卡产品”奖。

解决方案简介

“鹰眼360智能风险监控平台”充分利用行内大数据平台,聚焦在风险监控时效性和精准度,针对运营管理易发风险环节设计精准化的风险控制模型,实现运营风险的智能管控。

解决方案描述

一、基本情况 “鹰眼360智能风险监控平台”聚焦在风险监控时效性和精准度,针对运营管理过程中易引发风险的业务领域设计精准化的控制模型,充分利用大数据技术,实现对风险的实时管控。 1. 计算引擎实时化 在搭建运营风险监测系统的过程中,首先要解决的是业务需求中准实时规则运行的时效性问题。本平台从数据实时同步和实时消费两个方面,对规则运行的时效性展开了探索研究。 (1) 数据实时同步 监控数据来源系统包括手机银行、柜面等终端系统,也有银联前置及核心等系统;监控的数据格式有关系型数据库对接和系统日志抓取等。 基于此,本平台引入了OGG、FLUME等技术,并自主研发了一套准实时数据抽取程序用以在不影响核心系统正常运行的情况下高频同步核心数据,以满足多渠道交易数据准实时获取。 (2) 数据实时消费 在大批量数据采集过来的同时,还需实时消费并经过规则计算生成风险案例。为提升规则计算的时效性,本平台引入了大数据技术,通过kafka进行数据缓冲,基于ES提升数据查询效率,从而达到数据的实时消费。 2. 风险监测可视化 本平台针对风险监测可视,开发出一套风险画像。基于不同预警主体和指标类型的风险指标加工计算,并按照不同主题采用雷达图、柱形图、趋势图等直观方式分别展示。 二、先进性 业务先进性,平台的选题前沿且研究内容具有重要的应用和推广价值。针对运营管理过程中易引发风险的业务领域,预设置了300余个设计精准化的控制模型,充分利用大数据技术,实现了对风险的实时管控。 技术先进性,实现计算引擎实时化。借助OGG、FLUME以及自主研发工具,并引入kafka、ES等大数据技术,实现了跨系统、跨数据格式准实时对接、高时效规则运算,实现风险实时预警。 三、适用性 平台基于青岛银行的现实条件和特点给出了平台转化的适用模型。通过在实际应用场景中解决具体业务问题并进行总结,将业务风险由单一事后监督向实时监控与事后分析相结合的模式转变,做到对识别的预警风险实时处置,从而实现全面监督与重点监督、集中监督与分级监督有机结合,提高风险监控的针对性、有效性和时效性,以达到保障内部和客户的资金安全、提高监管威慑力、防范案件发生的目的,有效提升了我行运营风险管控能力,对于构建适应当今金融新环境,实时风险监控具有重要的适用价值。

解决方案应用成功案例简介

“鹰眼360智能风险监控平台”涵盖异常取现、频繁挂失与开销户、网银登录IP异常等300多个风险模型,凭借精准化的模型控制和实时智能管控在反电诈、异常账户识别监测等方面成效突出。于2020年9月上线,自上线以来,已累计识别并控制具有出租出借及涉赌涉诈嫌疑的重大风险账户近500余户,向公安机关提供涉赌涉诈线索近200余条,有效支持了全国“断卡”行动的开展,获得了省、市人民银行等监管机构的表扬与肯定。

解决方案或其应用案例获奖情况

1. 2020城市商业银行数字金融与支付创新案例评选“专家评审10大优秀案例”(第一名) 2. 获评青岛市大数据发展促进会颁发的“青岛市2020年度大数据优秀学术成果”称号 3. 荣获青岛市大数据发展促进会颁发的“青岛市2020—2021年度优秀大数据应用案例”奖项